Giấy phép FSA là gì? Cách kiểm tra sàn được cấp phép FSA

Các sàn môi giới được điều chỉnh và cấp giấy phép FSA luôn được đảm bảo về chất lượng. Vậy, giấy phép FSA là gì? Hãy cùng tìm hiểu loại giấy phép này qua bài viết sau nhé!

Vấn đề “FSA la gi” được nhiều người quan tâm

Giấy phép FSA là gì?

FSA là từ viết tắt thể hiện cho 3 cơ quan tài chính khác nhau ở cả Vương quốc Anh, Seychelles và Singapore. Trong phạm vi bài viết, chúng ta sẽ khai thác về Financial Services Authority (Ủy ban Dịch vụ Tài chính) tại Vương quốc Anh.

FSA ra đời vào năm 2001, là cơ quan điều chỉnh và quản lý về dịch vụ tài chính, ngân hàng, bảo hiểm và trung gian trong hoạt động kinh doanh hàng đầu.

FSA là cơ quan tài chính chuyên trách trong việc quản lý giám sát

Từ năm 2013, FSA đã được phân thành hai tổ chức thành viên là FCA (Financial Conduct Authority) và PRA (Prudential Regulation Authority) - thuộc Bank of England (Ngân hàng Trung ương Anh). Vì thế, những tra cứu hiện nay về giấy phép FSA của Vương quốc Anh sẽ dựa trên dữ liệu của FCA.

FSA tách thành FCA và PRA theo Đạo luật Dịch vụ Tài chính

Chính phủ Anh đã có những sửa đổi đối với quy định về thị trường tài chính tại Xứ sở Sương mù sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu vào năm 2008. Việc phân tách được xem là đáp ứng yêu cầu hoạt động theo đúng tinh thần Đạo luật Dịch vụ Tài chính (Financial Service Act).

Mục tiêu hoạt động của giấy phép FSA là gì?

Cổ vũ và khuyến khích đối với sự tin tưởng của thị trường dành cho hệ thống tài chính - ngân hàng.
Tăng cường và nâng cao về nhận thức, sự hiểu biết của cộng đồng dành cho hệ thống tài chính - ngân hàng.
Bảo vệ và duy trì đầy đủ những quyền lợi hợp pháp, chính đáng đối với người tiêu dùng, khách hàng và đối tác.
Giảm thiểu tỷ lệ phát sinh và những ảnh hưởng từ tác động tiêu cực trong trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng.

FSA luôn hướng đến giá trị cho thị trường tài chính - ngân hàng của Anh

Dựa trên những mục tiêu đó, FSA phải có trách nhiệm:

Ban hành những quy tắc với các quy định, điều khoản nghiêm ngặt và thực thi quyền hạn theo đúng mục tiêu đã đề ra.
Cung cấp thông tin đầy đủ đối với các đơn vị, tổ chức, doanh nghiệp và người tiêu dùng đang giám sát.
Thực hiện thanh tra, kiểm tra để đảm bảo duy trì về sự minh bạch và dân chủ trong hoạt động tài chính và xử lý đơn vị, tổ chức, doanh nghiệp vi phạm quy định.

Tổ chức môi giới - Broker cần làm để được cấp giấy phép FSA?

Thứ nhất, đảm bảo vốn điều lệ và nguồn tài chính vận hành ở mức tối thiểu theo quy định từ FSA nhằm bảo vệ quyền lợi và phòng ngừa trường hợp rủi ro cho khách hàng.
Thứ hai, thực hiện đúng những dịch vụ đã kê khai trong bản đăng ký khi cấp phép giúp xây dựng môi trường công bằng và uy tín dành cho khách hàng.
Thứ ba, xây dựng đội ngũ tư vấn, chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp tận tâm hỗ trợ và giải đáp mọi vấn đề khó khăn mà khách hàng vướng phải.
Thứ tư, đảm bảo quyền lợi cho khách hàng ở mức tối đa và luôn cải tiến dịch vụ để mang đến cho khách hàng trải nghiệm tốt nhất.
Thứ năm, cung cấp thông tin chính xác và trung thực nhất cũng như cảnh báo khách hàng về các dịch vụ tiềm ẩn tính rủi ro theo quy định.
Thứ sáu, có trách nhiệm trong việc kiểm toán và thực hiện báo cáo định kỳ.
Thứ bảy, thực hiện đầy đủ những quy định về thị trường tài chính và chịu trách nhiệm khi vi phạm.

Hướng dẫn tra cứu giấy phép FSA

Hướng dẫn tra cứu sẽ được tiến hành qua các bước sau đây:

Bước 1: Truy cập vào trang chủ FCA ở địa chỉ https://register.fca.org.uk/s/

Bước 2: Ở vị trí Check information about a firm, or an individual at a firm, nhập tên broker hoặc số giấy phép cần tìm kiếm, chọn Firms và bấm Search.