Thu Nhập Từ Forex Có Phải Đóng Thuế Không? Cách Tối Ưu Lợi Nhuận Sau Thuế Là Gì?
- Hub Trader
- Oct 4, 2023
- 6 min read
Updated: Oct 27, 2023
Các sản phẩm trên thị trường ngoại hối luôn được đánh giá cao với khả năng kiếm lời cho nhà đầu tư. Câu hỏi chung là các khoản thu nhập từ Forex có phải đóng thuế không? Hãy cùng tìm hiểu cụ thể hơn về vấn đề này ở bài viết dưới đây nhé!
1. Thị trường ngoại hối Forex là gì?
Thị trường ngoại hối, hay Forex Exchange, là một thị trường trao đổi tiền tệ quốc tế, nơi các chủ thể giao dịch tiền tệ của các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng. Với tính thanh khoản lớn và khối lượng giao dịch khổng lồ, thị trường này hấp dẫn nhà đầu tư trên khắp thế giới. Tuy nhiên, để thành công trong Forex, cần có kiến thức và kinh nghiệm chuyên sâu.
2. Tiềm năng thị trường Forex đối với Nhà đầu tư
2.1. Quy mô toàn cầu
Thị trường Forex là một thị trường phi tập trung lớn nhất trên toàn cầu, cho phép mọi nhà đầu tư và các tổ chức tài chính trên thế giới giao dịch trên nhiều loại tài sản khác nhau.
2.2. Tính thanh khoản lớn
Tính thanh khoản càng cao chứng tỏ nhu cầu mua bán trên thị trường càng lớn, cho phép giao dịch diễn ra nhanh chóng và thuận tiện.
2.3. Khối lượng giao dịch khổng lồ
Khối lượng giao dịch hàng ngày trên thị trường Forex có thể lên đến hàng nghìn tỷ USD, với khả năng sử dụng đòn bẩy giúp nhà đầu tư kiếm lợi nhuận lớn từ số vốn nhỏ.
2.4. Không giới hạn về thời gian và vị trí địa lý
Thị trường ngoại hối mở cửa 24/5, cho phép nhà đầu tư giao dịch từ bất kỳ khu vực nào thế giới.
2.5. Độ minh bạch cao
Thị trường Forex hoạt động với nhiều tổ chức tài chính lớn, đảm bảo tính minh bạch và ngăn chặn thao túng thị trường.
2.6. Đa dạng công cụ và giao dịch đa vị thế
Nhà đầu tư có thể giao dịch ngoại hối trên cả hai chiều mua và bán trên tất cả sản phẩm, cho phép kiếm lời bất kể thị trường đi lên hay đi xuống.
3. Thu nhập từ Forex có phải đóng thuế không?
3.1. Tại Việt Nam
Hiện tại, Việt Nam chưa có quy định cụ thể về thuế giao dịch ngoại hối, vì Forex vẫn chưa được công nhận là thị trường đầu tư chính thống. Thế nên nhà đầu tư sẽ không cần thực hiện đóng thuế cho các khoản lợi nhuận này.
3.2. Tại Hoa Kỳ
Sở Thuế Vụ có quy định về việc tự động chi trả cho các giao dịch Forex không kê đơn. Luật Thuế Hoa Kỳ có quy định về việc thu thuế trên các hợp đồng tương lai. Nhà đầu tư sẽ thực hiện 60% thuế lợi nhuận Forex. Và 40% còn lại tính theo thuế thu nhập thông thường.
Để trả lời cho câu hỏi “Thu nhập từ Forex có phải đóng thuế hay không?”, chúng ta cần xem xét lại các quy định pháp luật một cách cụ thể nhất trên khu vực mà nhà đầu tư đang sinh sống và giao dịch.
4. Một số thuật ngữ liên quan đến thuế trong Forex
4.1. Thu nhập kiếm được
Đây là tổng số tiền nhà giao dịch kiếm được từ các công việc của mình. Tuy nhiên trong quy định thuế của một số quốc gia, nhà đầu tư sẽ không phải chịu thuế tự doanh, không đóng góp an sinh xã hội và không đủ điều kiện để nhận quyền lợi hưu trí.
4.2. Thu nhập đầu tư
Đây là tổng số tiền thu được từ việc giữ tài sản trước bất kỳ khoản khấu trừ nào. Khi ngoại trừ lãi vốn ròng, các nhà đầu tư trong ngày thường có mức thu nhập rất nhỏ nên sẽ không bị đánh thuế.
4.3. Giá trị ban đầu
Đây là số tiền nhà giao dịch phải trả cho một chứng khoán (Có gồm hoa hồng). Đây là mốc giá trị ban đầu để xác định lãi và lỗ.
4.4. Lãi vốn
Đây là tiền lãi nhà giao dịch kiếm được từ việc mua bán chứng khoán và thường được tính là lãi vốn ngắn hạn. Thế nên nó sẽ bị đánh thuế tương đương với thu nhập thông thường.
4.5. Lỗ vốn
Thuế đánh vào các khoản lỗ phát sinh khi nhà giao dịch chịu lỗ do mua bán chứng khoán. Tuy nhiên, đây là các khoản lỗ có thể khấu trừ lên khoản lãi vốn kiếm được trong năm.
4.6. Quy tắc giao dịch giả
Đây là hành vi mua bán một chứng khoán bị lỗ trong vòng 30 ngày mà không thể đòi lại khoản tiền lỗ và thường chỉ xuất hiện trên các giao dịch ngày tại Hoa Kỳ.
5. Sự khác nhau giữa sàn Forex bắt đóng tiền nộp thuế tại các nước
5.1. Vương quốc Anh
Tại Vương quốc Anh, các quy định về thuế lợi nhuận giao dịch của Anh được chia làm 3 loại.
Đầu cơ (Miễn thuế): Nhà đầu tư có thể đầu cơ bằng cách đặt cược chênh lệch hoặc quyền chọn nhị phân mà không phải chịu bất kỳ hình thức thuế nào.
Hoạt động giao dịch tự doanh (Có bị đánh thuế): Đây được coi như các cá nhân tự kinh doanh bình thường nên bạn sẽ có nghĩa vụ thực hiện thuế kinh doanh.
Nhà đầu tư cá nhân (Chịu thuế lãi hoặc thuế vốn): Nếu giao dịch theo hình thức này, các nhà đầu tư sẽ cần liên hệ với Cục thuế và Hải quan Anh để xác nhận mình phải thực hiện hình thức thuế nào.
5.2. Hoa Kỳ
Tại Hoa Kỳ, các hoạt động giao dịch ngoại hối sẽ được tính thuế trên 2 trường hợp là đối với nhà giao dịch và đối với nhà đầu tư.
Nhà giao dịch: Đây là những cá nhân sử dụng ít nhất 16 giờ/tuần để nghiên cứu và thực hiện giao dịch gần như mỗi ngày và chỉ quan tâm đến các vị thế ngắn hạn.
Nhà đầu tư: Nếu không phải người tham gia thị trường thường xuyên và có công việc toàn thời gian khác, bạn sẽ được coi là nhà đầu tư và có nghĩa vụ hoàn thành thuế lãi giao dịch trong ngày.
5.3. Canada
Nhà đầu tư cần khai báo lợi nhuận dưới dạng lãi vốn hoặc doanh thu kinh doanh cho Cơ quan Doanh thu Canada (CRD) để được quyết định các nghĩa vụ thuế.
Nếu là lãi vốn, nhà giao dịch cần chịu 50% thuế trên số lãi vốn. Ngược lại, nếu khai báo doanh thu kinh doanh, nhà giao dịch sẽ phải chịu thuế kinh doanh đầy đủ. Khi đó, khoản lỗ sẽ khấu trừ vào nguồn thu nhập khác và cho phép bạn hưởng lợi hưu trí.
5.4. Ấn Độ
Nhà đầu tư có thể lựa chọn danh mục thuế riêng chỉ cần chứng minh bản thân phù hợp với hình thức thuế đó.
Cụ thể, mọi giao dịch trong ngày trên Ấn Độ đều được xem là hoạt động đầu cơ. Do đó nhà giao dịch ngày sẽ phải chịu thuế thu nhập từ kinh doanh đầu tư.
Trường hợp khác, khi tất cả lợi nhuận được tính gộp vào thu nhập khác của nhà giao dịch. Nó sẽ bị đánh thuế theo quy định thu nhập thông thường.
5.5. Úc
Nhà giao dịch cần đáp ứng được các điều kiện về Thu nhập và Tần suất do Văn phòng Thuế Úc đề ra dựa trên thu nhập sau chi phí theo mức thuế cá nhân. Mọi khoản lãi từ giao dịch ngắn hạn sẽ được tính theo mức thuế bình thường. Còn các khoản lỗ sẽ được coi là khoản khấu trừ thuế.
6. Bí quyết giao dịch Forex với thuế tối đa hóa lợi nhuận
Thực tế các nhà giao dịch ngoại hối vẫn có sẵn một số bí quyết để tối đa lợi nhuận và tránh các sàn Forex bắt đóng tiền nộp thuế.
6.1. Xác nhận mức thuế
Việc nắm bắt số thuế chính xác của các hoạt động giao dịch cá nhân cũng quan trọng như việc quản lý rủi ro với mục đích tối ưu kế hoạch tài chính.
6.2. Thực hiện các ghi chép
Nhà giao dịch được khuyến khích ghi chú lại các số liệu về thời gian, khối lượng, số vốn cụ thể cho từng giao dịch để cải thiện việc quản lý tài chính cá nhân khi đầu tư cũng như đảm bảo tính chính xác trên tờ khai thuế.
6.3. Tham khảo ý kiến từ các cố vấn thuế
Trader có thể xem xét tham khảo ý kiến từ cố vấn thuế thường xuyên hơn. Chi tiền cho những lời khuyên đó có thể giúp bạn tiết kiệm được rất nhiều tiền trong tương lai.
6.4. Quản lý tài chính và thuế với phần mềm
Như bạn đã biết, mọi tờ khai thuế đều cần phải ghi chép càng chi tiết càng tốt. Trader có thể sử dụng các phần mềm thuế và máy tính để quản lý công việc.
Thuế luôn là vấn đề quan trọng của mọi nền kinh tế và các nhà đầu tư trên thế giới. Hy vọng bài viết trên đã giải đáp được những thắc mắc của bạn. Chúc bạn giao dịch thành công nhé!
Comments